Sucm.com arnaque : cinq ans après la blacklist AMF, la fausse société de gestion tourne toujours

Le 2 juin 2021, l’Autorité des marchés financiers (AMF) inscrivait www.sucm.com sur sa liste noire, dans la catégorie « Autre acteur non autorisé ». Plus de cinq ans plus tard, en septembre 2026, cette fiche de signalement est toujours consultable et le site répond toujours : sucm.com continue de présenter « Sinclair Upton Capital Management », une prétendue société de gestion de patrimoine dont l’ouverture de compte est conditionnée à une « clé » remise par un conseiller. La vitrine que BrokerDefense dénonçait le 1er juin 2021 n’a jamais cessé de tourner, et rien n’indique qu’elle s’apprête à s’arrêter.

Toujours sur la liste noire de l’AMF, toujours en ligne

La fiche publiée par le régulateur, toujours accessible, identifie www.sucm.com comme « Autre acteur non autorisé » : l’entité n’est pas autorisée par l’Autorité des marchés financiers à proposer certains services ou placements financiers en France. Elle a été mise en ligne sur le site de l’AMF le 2 juin 2021, au lendemain de la publication de l’enquête de BrokerDefense consacrée à cette plateforme. La mention reste d’actualité : l’export des listes noires publié par l’AMF en septembre 2026 contient toujours le nom du domaine.

Or, le 1er septembre 2026, nos vérifications confirment que le serveur répond : trois requêtes successives ont renvoyé un code HTTP 200 et une page d’accueil complète. Cinq ans après la blacklist, la machine n’a pas été débranchée. Le schéma rappelle d’autres vitrines de fausse gestion dénoncées par BrokerDefense, comme EW Investment ou Dysart Capital, dont les opérateurs misent sur la durée plutôt que sur la discrétion.

Dernière mise à jour : 01/09/2026

Une vitrine figée depuis 2021 : seul le copyright a changé

La comparaison avec les captures d’archives est édifiante. La page d’accueil archivée le 23 septembre 2021 est strictement identique à celle servie aujourd’hui : même accroche, « An Oasis in an investment wilderness », mêmes rubriques (Wealth Management, Business Planning, Education Planning, Estate Planning, Investing, Retirement Planning, Risk Management, Tax Planning), même présentation des services et des équipes. La seule différence visible se trouve en bas de page : la mention « Copyright 2003-2021 » est devenue « Copyright 2003-2026 ».

Une société de gestion réellement active ferait évoluer son contenu, ses équipes, ses documents réglementaires. Ici, rien n’a bougé en cinq ans. Le site fonctionne comme une vitrine statique, conçue pour être laissée en l’état plutôt que pour servir de vrais clients : c’est une façade, pas une entreprise.

« Sinclair Upton Capital Management », une société qui n’existe que sur ce site

La page « About Us » affirme que Sinclair Upton Capital Management fournit des services de conseil en investissement « depuis plus de 20 ans » à des sociétés privées, des institutions caritatives, des particuliers et des familles. La page de contact annonce trois bureaux : Chengdu, Shanghai et Séoul, avec une adresse électronique ([email protected]) et un numéro de téléphone chinois. Aucun de ces éléments ne permet d’identifier une société réelle : pas de numéro d’immatriculation, pas de mentions légales, pas de responsable de publication.

Les liens « Privacy Policy » et « Important Disclosure Information » du pied de page renvoient vers des pages inexistantes : le serveur répond « Page Not Found ». C’est le constat que BrokerDefense dressait déjà en 2021 : un site sans mentions légales et sans numéro d’enregistrement, qui invoquait une implantation en Chine et en République de Corée pour décourager les vérifications, à l’image de ce que nous avions documenté pour finance-urbaine.org.

Une « clé d’ouverture » délivrée par un conseiller : le mécanisme de démarchage

Le dispositif de recrutement est visible sur la page « Open an Account » : pour ouvrir un compte, l’internaute doit saisir la « opening key » (clé d’ouverture) fournie par son conseiller. Autrement dit, il est impossible d’ouvrir un compte sans avoir été préalablement contacté par un faux conseiller. Le démarchage est le seul point d’entrée du dispositif : le site ne propose ni souscription directe, ni essai, ni documentation téléchargeable.

Ce schéma est caractéristique des arnaques à la gestion de patrimoine. Des « conseillers » joignent les épargnants par téléphone ou par courriel, leur font miroiter une gestion sur mesure, leur remettent une clé d’accès, puis collectent les fonds par virement bancaire vers des comptes souvent situés à l’étranger. Une fois le virement exécuté, les victimes n’ont plus aucun interlocuteur : les adresses chinoises et coréennes restent injoignables et les échanges cessent.

Les données d’enregistrement d’un domaine ancien, recyclé pour la fraude

Le domaine sucm.com a été enregistré le 2 septembre 2003 chez Namecheap. Les archives du web montrent qu’il a hébergé un site durant les années 2000 et 2010, avant une interruption entre 2019 et 2020, puis sa réapparition en 2021 sous la forme de la vitrine « Sinclair Upton Capital Management ». C’est un procédé classique : recycler un nom de domaine ancien pour donner l’impression d’une société établie de longue date.

Les données d’enregistrement actuelles indiquent une expiration au 2 septembre 2027 et une dernière modification le 6 août 2026, pour des serveurs de noms rattachés à l’hébergeur Namecheap. Le site est servi depuis une adresse IP située aux États-Unis, derrière un serveur LiteSpeed, avec un certificat SSL Sectigo valide du 22 juin 2026 au 6 janvier 2027. Consultez la fiche WHOIS complète sur DomainTools pour vérifier les détails d’enregistrement du domaine.

Rien, dans cette infrastructure, ne ressemble à celle d’une société de gestion de patrimoine : pas d’espace client sécurisé identifiable, pas de documentation réglementaire, pas de dispositif de conformité. La page d’ouverture de compte ne mène qu’à une demande de clé, et le reste du site est un contenu marketing figé.

Que faire si vous avez été démarché par un « conseiller » de Sinclair Upton Capital Management ?

Si un prétendu conseiller vous a contacté au nom de Sinclair Upton Capital Management, ou si vous avez reçu une « clé d’ouverture » pour sucm.com, cessez immédiatement tout échange et ne versez aucun fonds. Les escrocs jouent sur l’urgence : ils pressent la victime d’effectuer un virement rapide, sous couvert de frais d’ouverture, de frais de gestion ou de fiscalité, vers un compte bancaire souvent situé hors de France.

Constituez un dossier complet : captures des courriels et des messages reçus, relevés de compte faisant apparaître les virements, enregistrements des appels, et la clé d’ouverture elle-même. Signalez les faits sur la plateforme Pharos (signalement.gouv.fr) et déposez plainte auprès du procureur de la République, soit directement dans un commissariat ou une gendarmerie, soit par courrier recommandé. Le dépôt de plainte est l’acte fondateur de toute procédure pénale et doit intervenir le plus tôt possible pour préserver les délais de prescription ; notre page « Le pénal / Porter plainte » détaille la marche à suivre. BrokerDefense accompagne les victimes dans l’organisation de leur dossier : son service d’aide aux victimes peut être contacté directement depuis le site.

Pour comprendre les recours possibles, Maître Goce Novakov, avocat au barreau de Paris, revient sur son expérience des dossiers de faux investissements et d’escroqueries financières : de la procédure pénale au dépôt de plainte, il détaille les étapes qui permettent aux victimes de faire valoir leurs droits.

FAQ : que retenir de cette fausse société de gestion toujours active ?

Le parcours de sucm.com illustre la persistance de certaines arnaques : une inscription sur la liste noire de l’AMF, une enquête publiée, et pourtant une vitrine qui continue de fonctionner des années plus tard, adossée à un domaine ancien et à une fausse société de gestion prétendument implantée en Chine et en Corée du Sud. Les épargnants démarchés par ces faux conseillers et qui ont effectué des virements vers les comptes annoncés se retrouvent sans interlocuteur. Avant de confier des fonds à un site se présentant comme gestionnaire de patrimoine, BrokerDefense invite tout investisseur à soumettre l’adresse concernée à une évaluation préalable : c’est le premier rempart contre ce type d’escroquerie.

Article réécrit le 01/09/2026