Eniam.com arnaque : la fausse société de gestion inscrite par l’AMF la veille de notre alerte

Le 15 juillet 2021, la veille de la publication de notre enquête, www.eniam.com était inscrit sur la liste noire de l’AMF des sites non autorisés. Cette coïncidence de calendrier n’en est pas une : elle révèle que le régulateur français avait déjà identifié la plateforme comme un acteur non autorisé avant même que notre alerte ne soit publiée. Le site se présentait comme la vitrine d’une société de gestion de patrimoine internationale, affichant des adresses à Londres et à Singapour, et empruntait l’identité d’une société britannique réellement régulée pour crédibiliser son offre.

Depuis lors, la vitrine a été éteinte. En septembre 2026, aucune page n’est servie à l’adresse eniam.com, la connexion chiffrée échoue et aucun contenu n’est accessible. Le nom de domaine reste cependant techniquement réservé jusqu’en août 2027, derrière un service de confidentialité qui masque l’identité du titulaire. Cet article de mise à jour rassemble l’ensemble des éléments vérifiés à ce jour, afin que les personnes qui auraient été démarchées par cette fausse plateforme disposent d’une documentation complète et à jour.

La société présentée sur la vitrine, « Exchange Nominal Intelligence Asset Management », est introuvable dans les registres officiels. La société réelle dont l’identité a été usurpée, Access Equity Management Limited, existe et est toujours active. Ces deux réalités doivent être distinguées avec soin, et c’est précisément l’objet des sections qui suivent.

L’AMF avait déjà inscrit www.eniam.com la veille de notre alerte

Le 15 juillet 2021, le nom de domaine www.eniam.com a été inscrit sur la liste noire de l’AMF avec la qualification « Autre_acteur_non_autorisé ». Cette inscription est consultable via le portail ABE Infoservice, qui centralise les listes noires de l’AMF et de l’ACPR. Le lendemain, le 16 juillet 2021, BrokerDefense publiait son enquête sur cette plateforme. Le fait que le régulateur ait agi en premier constitue un signal fort : les autorités de supervision avaient déjà repéré et signalé ce site avant que notre alerte ne soit diffusée auprès du grand public.

La qualification retenue par l’AMF, « Autre_acteur_non_autorisé », désigne les entités qui exercent une activité financière sans disposer des agréments requis par la réglementation française. En l’espèce, la plateforme eniam.com se présentait comme un gestionnaire de patrimoine international, proposant des services d’investissement à des particuliers et à des entreprises, sans être habilitée à le faire sur le territoire français ni dans aucun autre pays dont elle prétendait être originaire.

Depuis lors, la vitrine a cessé de fonctionner. Nos vérifications du 1er septembre 2026 confirment que le site ne répond plus : aucune page n’est servie, la connexion chiffrée échoue avec une erreur interne du serveur. La plateforme frauduleuse n’est plus accessible en pratique, même si le nom de domaine reste réservé. Pour toute question sur les droits des épargnants et les recours disponibles, nous vous invitons à consulter l’espace épargnants de l’AMF.

Dernière mise à jour : 01/09/2026

L’identité empruntée : une société de gestion britannique réellement régulée

Le mécanisme central de cette arnaque reposait sur l’usurpation de l’identité d’une société réelle. La vitrine eniam.com affichait une adresse londonienne au 54 Vincent Square, SW1P 2NR, et indiquait que la dénomination commerciale à cette adresse était « Access Equity Management Limited ». Cette société existe bel et bien : Access Equity Management Limited est enregistrée au registre Companies House sous le numéro 04077379, créée le 25 septembre 2000 à Londres, et régulée par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni.

Cependant, le siège réel d’Access Equity Management Limited n’est pas au 54 Vincent Square : il se trouve au 43-45 Dorset Street, à Londres. L’adresse affichée par la fausse plateforme était donc fantaisiste, choisie pour donner une apparence de légitimité sans correspondre à la réalité de la société dont le nom était détourné. Le site officiel d’Access Equity Management Limited est access-em.com, un domaine enregistré depuis 2001 et toujours en ligne en 2026. Ce site est le seul site légitime de cette société : il ne doit en aucun cas être confondu avec la fausse plateforme eniam.com.

La société présentée comme exploitant la plateforme, « Exchange Nominal Intelligence Asset Management », est quant à elle introuvable. Nos recherches dans le registre Companies House, effectuées le 1er septembre 2026, ne renvoient aucune entreprise portant ce nom. Il s’agit d’une dénomination inventée, conçue pour imiter le vocabulaire de la gestion d’actifs institutionnelle et pour s’associer, dans l’esprit des victimes potentielles, à la société réelle dont l’adresse et le nom commercial étaient détournés. En juillet 2021, global-markets-exchange.com prétendait déjà appartenir à un établissement fictif, trois jours avant notre enquête sur eniam.com. Le 29 juillet 2021, Rodrig Markets exploitait le même ressort : une entreprise imaginaire derrière une fausse plateforme financière.

Une vitrine de gestionnaire international, une société qui n’existe pas

La seule capture de contenu complet disponible dans les archives de la Wayback Machine date du 12 janvier 2022. Elle révèle le discours commercial déployé par la fausse plateforme. La vitrine affirmait : « Exchange Nominal Intelligence Asset Management has over a decade of wealth management expertise, providing exemplary financial services to affluent businesses, individuals and families from the head office in Hong Kong, and from the investment office in Singapore. » La plateforme se positionnait donc comme un gestionnaire de patrimoine établi à Hong Kong, avec un bureau d’investissement à Singapour, ciblant une clientèle aisée, composée d’entreprises, de particuliers et de familles.

Les services présentés comprenaient des prestations de gestionnaire externe (External Asset Manager Services), des solutions structurées (Structured Solutions), un espace client (« Client Area ») et un formulaire d’ouverture de compte (« Open an Account »). C’est précisément ce formulaire, ainsi que les courriels de démarchage qui l’accompagnaient, qui constituaient le canal de contact entre les escrocs et leurs victimes potentielles. Les personnes sollicitées étaient invitées à renseigner leurs coordonnées et à initier un versement via cette interface.

La prétendue présence à Singapour, au 8 Marina Boulevard, 018981, est invérifiable : nos recherches dans le registre de l’Autorité monétaire de Singapour (MAS) ne renvoient aucune société dénommée « Exchange Nominal Intelligence Asset Management ». De même, comme indiqué plus haut, aucune entreprise de ce nom n’apparaît au registre Companies House au Royaume-Uni. La société présentée comme gestionnaire de patrimoine international n’avait donc aucune existence légale dans aucun des pays qu’elle prétendait occuper. L’ensemble du dispositif, adresses, dénomination, services proposés, était une construction fictive destinée à inspirer confiance et à capter des fonds.

En 2026, la vitrine est éteinte mais le nom reste réservé

Nos vérifications techniques du 1er septembre 2026 dressent un tableau précis de l’état actuel du domaine eniam.com. Le nom est enregistré depuis le 14 août 2005 auprès du registrar Name.com, avec une date d’expiration fixée au 14 août 2027. Le domaine n’a donc pas été abandonné : il est toujours réservé, et son enregistrement a été renouvelé. L’identité du titulaire est masquée derrière le service de confidentialité Domain Protection Services, ce qui rend impossible l’identification publique du ou des responsables à partir des seules données d’enregistrement.

Les serveurs de noms associés au domaine pointent vers NS1.X10PREMIUM.COM et NS2.X10PREMIUM.COM, un hébergeur mutualisé. Le domaine résout encore vers une adresse IP (62.133.61.192), ce qui signifie qu’une infrastructure technique minimale subsiste. Cependant, aucune page n’est servie : la connexion chiffrée échoue avec une erreur interne du serveur, et la vitrine est éteinte en pratique. Le faux site n’existe plus pour un visiteur ordinaire, même si le nom reste techniquement actif dans le système de noms de domaine.

Consultez la fiche WHOIS complète sur DomainTools pour vérifier les détails d’enregistrement du domaine.

Il convient de rappeler, en miroir de cette situation, que le site officiel de la société victime, access-em.com, est lui toujours pleinement en ligne. Access Equity Management Limited n’a jamais cessé d’exister ni d’exercer son activité de gestion. La société réelle est active, régulée par la FCA, et son site légitime est accessible. C’est la fausse plateforme qui a disparu, non la société dont elle avait usurpé l’identité.

Des fonds confiés à une fausse société de gestion : que faire ?

Si vous avez été démarché par la plateforme eniam.com, que ce soit via le formulaire d’ouverture de compte présent sur la vitrine ou par des courriels de sollicitation, et que vous avez effectué un ou plusieurs virements vers cette fausse société de gestion internationale, plusieurs démarches sont à engager sans délai.

La première étape consiste à rassembler l’ensemble des preuves disponibles : relevés de virement mentionnant les montants et les coordonnées bancaires destinataires, courriels de démarchage reçus, captures d’écran du formulaire de la vitrine et de tout échange avec les opérateurs de la plateforme, ainsi que tout document contractuel ou relevé de compte transmis par les escrocs. Ces éléments sont indispensables pour étayer une plainte et pour permettre aux autorités d’identifier les flux financiers.

La deuxième étape est le dépôt d’une plainte pénale. Celle-ci peut être déposée auprès du commissariat ou de la brigade de gendarmerie la plus proche, ou directement adressée au procureur de la République. Notre page dédiée Le pénal / Porter plainte détaille les modalités pratiques de cette démarche et les éléments à y inclure.

La troisième étape est d’alerter votre établissement bancaire. Si les virements ont été effectués depuis un compte français, votre banque peut, dans certains cas, bloquer des transactions en cours ou signaler les coordonnées destinataires aux autorités compétentes. Informez-la par écrit, en conservant une copie de votre courrier.

Enfin, se faire accompagner par un professionnel du droit est fortement recommandé, notamment pour évaluer les voies de recours civiles et pénales disponibles et pour ne pas laisser prescrire vos droits.

Pour les personnes qui ont confié des fonds à cette fausse société de gestion, Maître Denitza Gueorguieva, avocate au barreau de Lyon, accompagne les victimes d’escroqueries financières dans leurs démarches : dépôt de plainte, procédure civile ou pénale, et recherche de solutions amiables.

FAQ : que faut-il savoir sur la fausse société de gestion Eniam.com ?

Le dossier eniam.com illustre avec une clarté particulière la mécanique des arnaques à l’usurpation d’identité dans le secteur de la gestion de patrimoine. D’un côté, une société fictive, « Exchange Nominal Intelligence Asset Management », sans existence légale dans aucun registre, qui a capté des fonds en se présentant comme un gestionnaire international établi à Hong Kong et à Singapour. De l’autre, une société réelle et régulée, Access Equity Management Limited, dont le nom et l’adresse ont été détournés sans son consentement, et dont le site légitime access-em.com est toujours en ligne. Le double signal laissé par cette affaire est éloquent : l’AMF avait inscrit eniam.com sur sa liste noire dès le 15 juillet 2021, la veille de notre alerte, et la vitrine a depuis été éteinte, sans que le nom de domaine ait été libéré. Pour les personnes qui ont confié des fonds à cette fausse plateforme de gestion, le temps est un facteur déterminant : les délais de prescription courent, et chaque semaine sans démarche réduit les possibilités de recours. Avant tout versement vers un acteur financier, quelle que soit la qualité de sa présentation en ligne, il est indispensable de vérifier son agrément auprès du régulateur compétent et de s’assurer que le site consulté est bien le site officiel de la société concernée, et non une copie ou une usurpation.

Article réécrit le 01/09/2026