Moneyo.io avis : blacklisté par l’AMF, le domaine a disparu

Une inscription sur la liste noire de l’AMF dès décembre 2019

L’AMF a inscrit www.moneyo.io sur sa liste noire le 2 décembre 2019 avec la qualification « Produits dérivés sur crypto-actifs », et le nom a depuis été effacé du registre .io. Cette double sanction, réglementaire puis technique, résume à elle seule la trajectoire d’une plateforme qui n’a jamais présenté les garanties minimales exigées pour opérer légalement en France.

L’Autorité des marchés financiers publie et tient à jour ses listes noires afin d’alerter les épargnants avant qu’ils ne confient des fonds à des entités non autorisées. L’inscription de moneyo.io intervient moins de quatre mois après la création du site, ce qui témoigne d’une réaction rapide du régulateur face à une offre manifestement irrégulière. La qualification retenue, « Produits dérivés sur crypto-actifs », désigne une catégorie d’instruments particulièrement risqués, souvent utilisée par des opérateurs frauduleux pour attirer des investisseurs novices avec des promesses de rendements élevés.

La décision de l’AMF est consultable directement sur la page de la liste noire de l’AMF. Cette source officielle constitue la référence première pour toute personne souhaitant vérifier le statut réglementaire de la plateforme. À noter que la CySEC, l’autorité chypriote de surveillance des marchés financiers, ne recense pas moneyo.io dans ses propres listes de mise en garde : la seule inscription publique connue reste celle du régulateur français.

Signalons également le cas de LDC Crypto, blacklisté par l’AMF puis disparu, qui suit un schéma comparable : inscription rapide par le régulateur, puis effacement progressif de toute présence en ligne. Ce type de trajectoire est caractéristique des plateformes qui ne cherchent pas à s’inscrire dans la durée mais à collecter des fonds avant de disparaître.

Dernière mise à jour : 21/08/2026

Le registre .io ne connaît plus moneyo.io

La disparition de moneyo.io ne se limite pas à une simple inaccessibilité temporaire. Le domaine a été intégralement supprimé du registre .io, géré par Identity Digital. Toute consultation du registre renvoie désormais une erreur « Object not found », et le WHOIS affiche « Domain not found » : le nom n’est plus rattaché à aucun titulaire, aucune date d’expiration, aucune donnée d’enregistrement. Il peut théoriquement être ré-enregistré par n’importe quelle personne ou entité, ce qui représente un risque supplémentaire si des tiers mal intentionnés venaient à s’en emparer pour relancer une activité frauduleuse sous le même nom.

Le domaine ne résout plus dans le DNS. Aucune adresse IP n’y est associée, aucune page web n’est servie, et aucun certificat SSL actif n’existe. La Wayback Machine, qui archive régulièrement les sites du web, ne conserve qu’une seule capture du domaine, datée du 12 septembre 2019 : il s’agit d’un fichier robots.txt ayant retourné une réponse 403, c’est-à-dire un accès refusé. En pratique, le contenu réel du site n’a jamais été archivé de façon exploitable, ce qui rend toute reconstitution de l’offre commerciale initiale particulièrement difficile.

Consultez la fiche WHOIS complète sur DomainTools pour vérifier les détails d’enregistrement du domaine. Cette vérification confirme l’absence totale de données d’enregistrement actives et illustre concrètement ce que signifie la suppression d’un nom de domaine du registre.

Ce type d’effacement complet se distingue d’un simple abandon de site. Un domaine expiré reste généralement visible dans le registre pendant une période de grâce. Ici, la radiation est totale. On retrouve une situation analogue avec Becoins.net, un autre site d’arnaque aux cryptomonnaies dont le nom a été rayé du registre, signe que cette pratique de disparition sans laisser de trace est récurrente dans cet écosystème frauduleux.

En 2019, une fausse licence européenne et un siège londonien introuvable

Lorsque moneyo.io était en ligne, la plateforme affirmait que les courtiers qu’elle présentait étaient réglementés et qu’elle détenait une licence délivrée par l’Union européenne. Cette formulation était trompeuse à double titre. D’une part, il n’existe pas d’autorité européenne unique habilitée à délivrer des licences de courtage financier : ce sont les régulateurs nationaux de chaque État membre qui accordent ou refusent les autorisations d’exercice. D’autre part, invoquer une telle licence sans préciser l’autorité émettrice, le numéro d’agrément ou la date d’octroi constitue une affirmation invérifiable, donc sans valeur probante.

La société déclarait par ailleurs avoir établi son siège social au Royaume-Uni. Les vérifications effectuées auprès de la FCA (Financial Conduct Authority) et dans le registre Companies House n’ont permis de retrouver aucune trace de moneyo.io ni d’une entité associée. La plateforme n’était ni reconnue ni autorisée à proposer des services financiers au Royaume-Uni. Utiliser une adresse britannique comme gage de sérieux, sans y être effectivement enregistré, est une technique classique destinée à rassurer des clients potentiels en s’appuyant sur la réputation de la place financière de Londres.

Ces éléments, pris ensemble, dessinent le profil d’une entité construite sur des affirmations non vérifiables : une licence qui n’existe pas sous la forme décrite, un siège social sans réalité administrative, et des courtiers présentés comme réglementés sans que cette réglementation soit identifiable. Pour un investisseur non averti, ces signaux pouvaient sembler rassurants. Pour un observateur informé, ils constituaient autant d’alertes.

Une banque « ACON MONEYO » qui n’a jamais existé

Parmi les affirmations les plus frappantes figurant sur le site en 2019, moneyo.io prétendait avoir finalisé en 2018 l’acquisition d’une banque allemande dénommée « ACON MONEYO ». Cette déclaration est contredite par un fait simple : le site moneyo.io n’a été créé qu’en 2019, soit après la date à laquelle cette acquisition aurait prétendument eu lieu. Une entité ne peut pas racheter une banque avant même d’exister sous sa forme actuelle.

Par ailleurs, aucune banque portant le nom « ACON MONEYO » n’est répertoriée dans les registres bancaires allemands ni dans les bases de données publiques des établissements de crédit agréés en Allemagne. La Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), autorité de surveillance financière allemande, ne recense aucune entité de ce nom. Il s’agit donc d’une banque fictive, invoquée pour conférer à la plateforme une apparence de solidité institutionnelle.

Le même procédé s’applique aux prix d’excellence que le site affirmait avoir reçus en 2018. Puisque moneyo.io n’existait pas encore à cette date, ces distinctions ne pouvaient pas lui avoir été attribuées. La fabrication de références antérieures à la création effective d’une entité est une technique destinée à simuler une ancienneté et une légitimité que la plateforme ne possédait pas. Ces incohérences chronologiques, vérifiables par simple recoupement de dates, auraient dû alerter tout investisseur procédant à une vérification élémentaire.

Les victimes de plateformes de produits dérivés sur crypto-actifs comme Moneyo disposent de voies de recours. Maître Anne Bernard-Dussaulx, avocate au barreau de Paris, revient dans cette interview sur les jugements rendus en matière d’escroquerie au faux investissement, l’indemnisation des victimes et les recours judiciaires ouverts à la suite de transactions frauduleuses en cryptomonnaies.

Que faire si vous avez confié des fonds à Moneyo.io

Si vous avez effectué des versements vers moneyo.io, la première priorité est de rassembler et de conserver l’ensemble des preuves disponibles : captures d’écran des pages du site telles qu’elles apparaissaient lors de votre utilisation, historiques de messagerie, confirmations de virement, relevés bancaires mentionnant les transactions, et tout document contractuel remis par la plateforme. Ces éléments seront indispensables pour toute démarche ultérieure, qu’elle soit administrative, civile ou pénale.

Il est impératif de ne plus effectuer aucun paiement supplémentaire, quelle que soit la justification avancée. Les opérateurs frauduleux ont fréquemment recours à des prétextes tels que des frais de déblocage, des taxes de rapatriement ou des commissions de conformité pour soutirer des sommes complémentaires à des victimes déjà lésées. Le site étant aujourd’hui injoignable et le domaine supprimé du registre, toute demande de paiement émanant d’un interlocuteur se réclamant de moneyo.io doit être considérée comme une tentative de fraude supplémentaire.

Le dépôt d’une plainte pénale constitue une étape essentielle. Il peut être effectué auprès du commissariat ou de la gendarmerie la plus proche, ou directement auprès du procureur de la République par courrier. Dans le cas de fonds confiés à une plateforme de produits dérivés sur crypto-actifs, les virements réalisés vers un site aujourd’hui injoignable peuvent relever de qualifications pénales telles que l’escroquerie ou l’exercice illégal d’une activité bancaire. Consultez notre guide complet sur la procédure pénale pour connaître les étapes précises, les délais à respecter et les éléments à joindre à votre dossier.

Un signalement auprès de l’AMF via la plateforme Épargne Info Service (accessible sur le site du régulateur) permet également d’alimenter les bases de données des autorités et de contribuer à la protection d’autres épargnants. Si des sommes importantes sont en jeu, le recours à un avocat spécialisé en droit financier ou en droit pénal des affaires est vivement recommandé. Les anciens clients de moneyo.io se trouvent dans une situation particulièrement difficile : le site est injoignable, aucun interlocuteur identifiable ne subsiste, et le domaine lui-même a cessé d’exister dans le registre.

Moneyo.io : les questions que se posent encore les victimes

La situation de moneyo.io illustre les risques concrets liés aux plateformes de produits dérivés sur crypto-actifs opérant sans agrément réel : inscription rapide sur la liste noire de l’AMF, disparition totale du domaine, et victimes laissées sans accès à leurs fonds ni à aucun recours direct auprès de la plateforme. Avant tout investissement en ligne, BrokerDefense recommande de vérifier systématiquement le statut réglementaire d’un courtier auprès des autorités compétentes et de consulter les listes noires disponibles. Une évaluation préalable rigoureuse reste le meilleur rempart contre ce type d’arnaque.

Article réécrit le 21/08/2026