Point Bank avis : fausse banque non régulée à éviter

Point bank.co.uk : avis important d’un site d’arnaque.

Point Bank se présente donc comme une banque spécialisée dans le commerce international. L’analyse technique et documentaire révèle une entité non régulée, aux adresses incohérentes et au statut juridique douteux.

Dernière mise à jour : 21/04/2026

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Point Bank : une fausse banque de commerce international

Le site point-bank.co.uk se présente ainsi sous le nom « Point Bank LTD ». Il prétend offrir des services de trade finance, aussi de lettres de crédit, de garanties financières et d’investissements. Le slogan « Accessible Finance for Growing Economies » vise alors les marchés émergents d’Afrique, du Moyen-Orient et d’Asie-Pacifique.

Le site affirme avoir été fondé en 2006 et disposer d’un accès au réseau SWIFT. Il propose donc des services bancaires complexes comme les Documentary Letters of Credit, les Standby Letters of Credit (SBLC) et le financement de projets d’infrastructure.

L’analyse approfondie des données OSINT révèle de nombreuses incohérences qui indiquent un site frauduleux.

Identité et incohérences majeures

Point Bank affiche trois adresses différentes sur son propre site. Le siège social déclaré est au 202 Liverpool Road, London, N1 1LE. L’adresse de correspondance est à Nicosie, Chypre. La politique de confidentialité mentionne une troisième adresse : 9 Mallow Street, London EC1Y 8RQ.

Le site indique un numéro d’immatriculation britannique : 06006006. Ce numéro existe au registre Companies House, mais cette information ne garantit pas la légitimité des activités bancaires revendiquées.

Le site reconnaît ainsi explicitement ne pas être régulé par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni. Cette mention figure donc sur la page Investments : « Point Bank LTD does not fall under the regulation of the Financial Conduct Authority (FCA) of the United Kingdom. » Une entité proposant des services bancaires et d’investissement sans régulation constitue alors un signal d’alerte majeur.

Le site refuse également les clients résidents du Royaume-Uni, ce qui est suspect pour une société prétendument immatriculée en Angleterre.

Infrastructure technique suspecte

Le domaine point-bank.co.uk est ainsi détecté depuis mai 2019. Le site est hébergé derrière Cloudflare avec les adresses IP 104.21.86.85 et 172.67.217.45. Cette configuration masque l’hébergeur réel.

Le certificat SSL est émis par Google Trust Services. Il s’agit ainsi d’un certificat wildcard automatisé (*.point-bank.co.uk), valide du 10 mars 2026 au 8 juin 2026. Ce type de certificat est gratuit et ne valide pas l’identité de l’exploitant.

Le site fonctionne donc sous WordPress avec un thème personnalisé développé par l’agence chypriote BLEND Digital Agency. L’URL d’administration WordPress est aussi accessible via /blendcms. Plusieurs pages clés comme /register, /dashboard et /api retournent des erreurs « Page not found ».

Le serveur utilise alors LiteSpeed et intègre des scripts de tracking publicitaire AdRoll, Google Analytics et Bitrix24. L’utilisation de Bitrix24 (plateforme CRM russe) pour une prétendue banque britannique est inhabituelle.

Analyse du discours commercial pour se faire un avis sur Point Bank

Le site adopte un langage institutionnel classique du secteur bancaire. Les pages décrivent donc des services de trade finance avec des termes techniques : Documentary Letters of Credit, Performance Bonds, Standby Letters of Credit. Les visuels montrent donc des photos génériques de conteneurs, de gratte-ciels londoniens et de skylines urbaines.

Le formulaire de contact collecte ainsi le nom complet, le numéro de téléphone et l’email. Les formulaires de connexion présents sur plusieurs pages n’ont pas d’attribut « action » défini, ce qui suggère donc une collecte d’identifiants sans système fonctionnel.

Le site prétend avoir « decades of collective experience » et une « unparalleled reputation among the international trade community ». Ces affirmations ne sont alors soutenues par aucune preuve vérifiable : pas de noms de dirigeants, pas de références clients, pas de partenaires bancaires identifiés.

Signaux d’alerte identifiés

• Absence de régulation FCA explicitement déclarée sur le site
• Trois adresses physiques différentes mentionnées (Londres x2, Chypre)
• Refus d’accepter des clients britanniques pour une société britannique
• Services bancaires complexes proposés sans licence bancaire
• Formulaires de connexion sans destination définie (collecte d’identifiants)
• Pages fonctionnelles manquantes (/register, /dashboard, /api)
• Certificat SSL automatisé ne validant pas l’identité
• Infrastructure technique masquée derrière Cloudflare
• Aucune équipe dirigeante identifiable
• Promesses d’accès SWIFT sans preuve

Verdict et recommandations

Point-bank.co.uk présente donc tous les indicateurs d’un site frauduleux. L’absence de régulation financière, les incohérences d’adresses, les formulaires non fonctionnels et aussi le refus d’opérer dans le pays d’immatriculation sont des signaux clairs. Ce site ne doit pas être utilisé pour des transactions financières.

Actions recommandées :

• Ne jamais transférer de fonds vers cette entité
• Ne pas communiquer de documents d’identité ou bancaires
• Vérifier l’autorisation FCA de toute société proposant des services financiers au Royaume-Uni
• Contacter Broker Defense si vous avez déjà effectué des transferts

Toute personne qui leur a envoyé des fonds peut nous contacter le plus vite possible.
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