Un webinaire organisé par Wallcrypt a réuni trois experts du domaine juridique et de la cybersécurité afin de sensibiliser aux risques liés aux crypto-actifs et d’offrir des solutions concrètes pour protéger ses actifs numériques. Organisé alors que le Bitcoin franchissait le seuil symbolique des 100 000 dollars, cet épisode intervient dans un contexte où 1,58 milliard de dollars ont été volés au premier semestre 2024.
Marc Bouzy : Associé de Broker Défense
Expert Cyber-escroquerie
Maître Jérémy Asta-Vola : cabinet Morell Alart & Associés
Avocat, blockchain & cryptoactifs, IA
Maître Véronique Rondeau-Abouly : cabinet Rondeau-Abouly
Avocat, DPO , RGPD, Blockchain , Cryptomonnaie
Animé par Jean-Luc Lasquellec
CEO Wallcrypt
Sommaire
Contexte et menaces actuelles autour des crypto-actifs
Les investisseurs ont été et sont encore au cœur des risques croissants autour des cryptomonnaies : phishing, piratage, fausses plateformes, ou encore usurpation d’identité. D’autant plus que le climat géopolitique et l’intérêt croissant pour la crypto attirent aussi les cybercriminels.
Comment reconnaître une arnaque crypto
Marc Bouzy identifie quatre grandes familles d’escroqueries. La pyramide de Ponzi promet des rendements irréalistes et finit inévitablement par s’effondrer. Le Pump and dump — ou Rug pull — consiste à faire monter artificiellement le cours d’un projet avant que ses créateurs ne disparaissent avec la liquidité. La violence technologique regroupe le hacking direct et le phishing. Enfin le Pig butchering est particulièrement redoutable : l’escroc cible sa victime par ingénierie sociale, gagne sa confiance progressivement pendant parfois plusieurs semaines, avant de s’évaporer avec les fonds.
Les signaux d’alerte à surveiller :
- Promesses de rendements irréalistes
- Fausses demandes de KYC
- Plateformes non régulées
- Faux comptes sur les réseaux sociaux
Protéger efficacement ses crypto-actifs
Maître Astavola insiste sur la prévention comme meilleure défense face à un système judiciaire souvent désarmé face aux fraudes internationales. Il recommande d’investir uniquement l’argent dont on n’a pas besoin et de fuir le FOMO — la pression d’investir sans réfléchir. Une méfiance absolue est requise sur les réseaux sociaux et messageries, où l’intelligence artificielle permet désormais de cibler précisément les profils vulnérables.
Les bonnes pratiques essentielles :
- Utiliser des portefeuilles sécurisés — cold wallet hors ligne, selon la règle « Not your keys, not your coins »
- Activer l’authentification à deux facteurs (2FA)
- Garder ses clés privées hors ligne
- Ne jamais partager d’informations sensibles
- Privilégier des plateformes régulées PSAN
Que faire en cas de vol ou d’arnaque crypto ?
Maître Rondeau-Abouly souligne ensuite que de nombreuses escroqueries débutent sur des groupes WhatsApp ou Telegram, où les victimes sont manipulées pour installer des logiciels de prise en main à distance.
En cas d’arnaque, les actions recommandées sont :
- Constituer les preuves — captures d’écran, emails, relevés de transactions
- Porter plainte rapidement auprès des services spécialisés
- Faire réaliser un mapping — cartographie des flux financiers — par un enquêteur spécialisé
- Faire appel à des avocats ou structures compétentes dans la cybercriminalité
Le traçage blockchain permet de suivre les cryptomonnaies même quand les escrocs masquent leurs pistes via le fractionnement de transactions — une technique appelée « Schtroumpfage » ou « peeling ». Ces preuves peuvent, dans certains dossiers précis, permettre d’engager la responsabilité civile d’une banque ou d’une plateforme d’échange ayant failli à son devoir de vigilance. Il est également conseillé de se défendre juridiquement pour éviter la débancarisation — la fermeture de compte par sa propre banque.
Les experts recommandent de déposer plainte quel que soit le montant perdu, et d’éviter impérativement les arnaques à la fausse récupération qui ciblent les victimes déjà fragilisées.
Questions & Réponses avec des experts du secteur crypto
Une session interactive a permis aux participants de poser leurs questions en direct aux trois experts sur la sécurité cryptomonnaie et la protection des actifs numériques.
Pour en savoir plus et vous prémunie de l’arnaque Binance téléphone, vous pouvez consulter nos guides et nos articles :
Guide pratique pour sécuriser et stocker ses cryptomonnaies
Guide débutant pour naviguer dans l’univers des monnaies numériques
Détecter les arnaques en Ligne : Guide pour le grand public
Arnaque Binance téléphone : attention aux faux conseillers crypto
Regarder la vidéo : https://www.youtube.com/watch?v=ybSvdmF_aeA
FAQ
C’est une arnaque où l’escroc établit une relation de confiance prolongée avec sa victime via les réseaux sociaux ou messageries — parfois pendant plusieurs semaines — avant de lui proposer un investissement frauduleux et de disparaître avec les fonds.
C’est une technique utilisée par les escrocs pour masquer la traçabilité des fonds volés en fractionnant les transactions en de multiples petits montants transitant par de nombreux portefeuilles intermédiaires. Un expert en traçage blockchain peut néanmoins reconstituer ces flux.
Un cold wallet est un portefeuille matériel hors ligne qui stocke les cryptomonnaies sans connexion internet permanente. Selon la règle « Not your keys, not your coins », c’est la méthode la plus sûre pour protéger ses actifs numériques contre le hacking.
Dans certains dossiers très précis, si une banque ou une plateforme d’échange a failli à son devoir de vigilance, il est possible d’engager sa responsabilité civile. Cela nécessite un rapport de traçage blockchain détaillé produit par un enquêteur spécialisé comme Broker Defense.
