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Deux noms blacklistés par l’AMF, deux fichiers d’enregistrement désormais muets
Le 10 octobre 2026, l’interrogation du fichier des enregistrements ne restitue plus la moindre fiche pour zenithexchange.net, ni pour zenithexchange.ltd. Aucune résolution n’est obtenue, que ce soit pour le nom nu, pour la variante préfixée par www, pour les enregistrements de messagerie, de serveur de noms, d’alias ou de texte. Aucun titulaire, aucun serveur de noms, aucune adresse ne peut être rattaché à l’un ou l’autre de ces deux noms. En parallèle, les deux fiches publiées par l’Autorité des marchés financiers restent pleinement consultables sur le site du régulateur. La première inscription, celle de zenithexchange.net, remonte au 8 décembre 2023, soit sept jours avant notre propre article du 15 décembre 2023. La seconde, celle de zenithexchange.ltd, date du 4 juin 2024.
Cette disparition simultanée des deux noms du fichier des enregistrements ne remet pas en cause les mises en garde officielles, mais elle supprime les derniers points d’ancrage techniques qui auraient pu permettre de reconstituer l’infrastructure utilisée. Pour toute personne ayant effectué un versement vers l’une ou l’autre de ces adresses, cela signifie concrètement que le chemin qui menait à l’opérateur est désormais rompu du côté des noms de domaine, et que les relevés conservés au moment des faits constituent l’essentiel des éléments encore exploitables.
Les deux inscriptions à la liste noire de l’AMF demeurent opposables et consultables, ce qui préserve la qualification officielle de l’enseigne comme acteur non habilité à commercialiser en France des services ou des placements financiers. La disparition des noms du fichier des enregistrements ne modifie pas ce statut réglementaire, mais elle rend toute vérification technique complémentaire inopérante à partir de ces deux noms.
Pour s’assurer qu’aucun enregistrement actif ne subsiste à l’un de ces deux noms, la fiche WHOIS complète sur DomainTools demeure la source de référence.
Dernière mise à jour : 10/10/2026
Huit décembre 2023 puis quatre juin 2024 : deux inscriptions, une seule enseigne
L’Autorité des marchés financiers a inscrit zenithexchange.net sur sa liste noire le 8 décembre 2023, sous la qualification « Crypto-actifs », en rappelant que cet acteur n’est pas habilité à commercialiser en France des services ou des placements financiers. La fiche consacrée à zenithexchange.net est toujours consultable sur le site du régulateur.
Six mois après cette première mise en garde, un second nom rattaché à la même enseigne a été porté à l’attention du régulateur. Le 4 juin 2024, l’AMF a inscrit zenithexchange.ltd dans les mêmes termes et sous la même qualification. La fiche consacrée à zenithexchange.ltd reprend mot pour mot le libellé de la première. L’ouverture d’un second nom après une première mise en garde officielle est un procédé documenté dans plusieurs dossiers que nous avons instruits.
L’ouverture d’une seconde adresse après un premier signalement n’est pas un cas isolé. Le dossier Cyrosalnix suit un nom de trading lui aussi retiré du fichier de son registre. Le dossier Vtmfr.com, quant à lui, porte sur un nom fiché par l’AMF qui a changé d’adresse à mesure que les signalements s’accumulaient.
Nos vérifications dans les fichiers de l’autorité chypriote n’ont révélé aucune mention de l’enseigne sous l’un ou l’autre de ces deux noms. L’enseigne ne dispose donc d’aucune autorisation identifiable dans les registres des régulateurs consultés.
Des gains journaliers annoncés de 12,5 % à 50 % et un parrainage à 5 %
La capture réalisée le 11 décembre 2023 montrait quatre formules de placement présentées avec des rendements fixes exprimés par jour. La formule SILVER promettait 20 % par jour sur un jour, pour des mises comprises entre 100 et 1 000 dollars. La formule GOLD annonçait 30 % par jour sur trois jours, pour des mises de 1 000 à 10 000 dollars. La formule DIAMOND affichait 50 % par jour sur sept jours, à partir de 10 000 dollars. La formule SAVINGS indiquait 12,5 % par jour sur vingt et un jours, à partir de 500 dollars. Chacune de ces formules était assortie d’un bonus de parrainage de 5 %.
Aucun placement régulé ne garantit un gain fixe exprimé en pourcentage par jour. À titre de comparaison arithmétique, un rendement de 20 % par jour appliqué à une mise de départ de 1 000 dollars produirait, en trente jours de capitalisation, une somme théorique dépassant 237 millions de dollars. Un rendement de 50 % par jour sur la même durée conduirait à un résultat astronomiquement supérieur. Ces chiffres suffisent à établir que les promesses affichées ne correspondent à aucune réalité économique connue.
Le bonus de parrainage de 5 % attaché à chaque formule remplit une fonction précise : il incite les premiers participants à recruter de nouveaux déposants, ce qui permet d’alimenter les retraits des précédents sans que l’opérateur n’ait à générer le moindre rendement réel. Ce mécanisme est caractéristique des structures dans lesquelles les fonds des nouveaux entrants servent à rémunérer les anciens, jusqu’à l’effondrement inévitable du dispositif.
Quatre profils mis en avant, aucune entité constituée
La vitrine présentait quatre personnes avec portrait photographique et intitulé de fonction : un directeur général, un directeur régional, un directeur financier et une responsable marketing. Trois témoignages de clients, signés de prénoms, complétaient cette mise en scène d’une organisation structurée. L’enseigne se présentait explicitement comme une société « LTD », forme juridique rattachée au droit anglais.
Nos recherches dans le registre britannique des sociétés n’ont permis d’identifier aucune société dont le nom correspondrait à « zenithexchange ». L’absence de toute immatriculation identifiable signifie que la forme juridique revendiquée n’est étayée par aucun document officiel accessible. Les seuls points de contact disponibles étaient deux adresses de messagerie rattachées aux deux noms, [email protected] et [email protected], ainsi qu’un numéro de mobile français commençant par +337.
Ces éléments établissent l’apparence soignée d’une structure organisée, avec des rôles nommés et des témoignages rédigés. Ils n’établissent pas l’identité des personnes qui contrôlaient effectivement les flux, ni l’existence d’une entité légalement constituée derrière la vitrine. La disparition des deux noms du fichier des enregistrements rend aujourd’hui toute reconstitution de cette identité encore plus difficile à partir des seules traces techniques disponibles.
Un premier certificat délivré en mai 2023 pour une enseigne qui annonçait 2001
Nos relevés d’époque ont établi que la page était construite en PHP, avec jQuery 3.4.1, une fenêtre modale Magnific Popup, Google Tag Manager, Google Analytics 4, un service tiers de messagerie instantanée, un lien WhatsApp, un service tiers de polices de caractères et un widget de cotations TradingView. Le certificat de sécurité provenait d’une autorité gratuite. L’hébergement reposait sur l’infrastructure du prestataire qui assurait aussi l’enregistrement du nom, et le serveur était situé aux États-Unis, à l’adresse 154.49.142.109, sans nom inverse associé.
Nos vérifications du 10 octobre 2026 dans les journaux publics de certificats ont permis de retrouver quatorze entrées pour zenithexchange.net, correspondant à sept émissions successives d’une autorité gratuite entre mai 2023 et mars 2024. La dernière de ces émissions arrivait à échéance le 13 juin 2024. L’une d’entre elles couvrait un hôte désigné comme zenithexchange.net.lambdamarketsai.net, c’est-à-dire l’enseigne placée en sous-domaine d’un domaine tiers qui ne résout pas davantage aujourd’hui.
La vitrine affichait la mention « au service de ses clients depuis 2001 ». Les premières traces techniques du nom remontent à mai 2023, soit vingt-deux ans après la date revendiquée. L’enregistrement de zenithexchange.net, tel que nos relevés d’époque l’ont figé, date du 11 mai 2023, avec une échéance fixée au 11 mai 2024 et des serveurs de noms fournis par le prestataire d’enregistrement. Ces constats établissent que l’ancienneté affichée était sans fondement vérifiable. Ils n’établissent pas avec certitude l’identité des opérateurs, l’identité du titulaire étant dissimulée derrière un écran de confidentialité dont le siège se situe dans le Massachusetts, aux États-Unis.
Ce qu’un versement vers zenith exchange laisse comme preuves
Malgré la disparition des deux noms du fichier des enregistrements, plusieurs voies restent ouvertes pour les personnes ayant effectué un versement. Il convient de conserver l’intégralité des relevés de compte faisant apparaître les virements et les ordres de paiement, ainsi que tous les courriels reçus des adresses [email protected] et [email protected], et toutes les captures de l’espace client. Ces éléments constituent la base documentaire sans laquelle aucune démarche ne peut être engagée sérieusement.
Il est également utile de solliciter auprès de son établissement bancaire une copie des ordres exécutés et l’identification du bénéficiaire effectif des transferts. La question du devoir de vigilance de l’établissement mérite d’être posée explicitement : zenithexchange.net figurait sur la liste noire de l’AMF depuis le 8 décembre 2023, ce qui place les établissements ayant traité des ordres postérieurs à cette date dans une situation qui peut être questionnée juridiquement.
Pour les démarches pénales, notre guide pratique pour déposer une plainte pénale récapitule les justificatifs à rassembler et le déroulé d’un dépôt auprès d’un service de police, d’une brigade de gendarmerie ou du ministère public.
Pour éclairer ces recours, nous publions un entretien vidéo avec Maître Goce Novakov, avocat établi à Paris. Il y revient sur un jugement rendu par le tribunal judiciaire de Perpignan, qui sanctionne une banque pour n’avoir pas exercé la vigilance attendue à l’égard d’une victime d’un faux conseiller en investissement, et lui accorde réparation. Ce précédent éclaire directement la position des établissements ayant traité des ordres destinés à des acteurs inscrits sur les listes noires des régulateurs.
Des interrogations restées sans réponse après le retrait des deux noms
Nos vérifications du 10 octobre 2026 n’ont pas permis d’identifier un troisième nom actif rattaché à cette enseigne. Cela ne signifie pas qu’un tel nom n’existe pas : le passage de zenithexchange.net à zenithexchange.ltd, six mois après la première inscription à la liste noire de l’AMF, montre que l’opérateur avait déjà eu recours à ce procédé. Toute personne qui recevrait une sollicitation mentionnant Zenith Exchange sous une adresse différente devrait la signaler immédiatement à l’AMF.
L’identité de l’exploitant de zenithexchange.net était protégée par un service de protection des données établi à Burlington, aux États-Unis. La levée de cette protection suppose une procédure judiciaire ou une réquisition adressée au bureau d’enregistrement par une autorité compétente. À titre individuel, il n’est pas possible d’obtenir directement l’identité du titulaire réel auprès du prestataire, sauf dans le cadre d’une procédure formelle.
Cette capture constitue une preuve documentaire de l’existence de la vitrine, de son contenu et des promesses de rendement affichées à cette date. Elle peut être produite dans le cadre d’une plainte pénale ou d’une procédure civile pour établir la nature des engagements présentés aux déposants. Elle ne remplace pas les relevés personnels de chaque victime, qui restent les pièces les plus directement probantes pour établir le lien entre un versement et l’enseigne.
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Article réécrit le 10/10/2026
