Victoire de Maître Georgieva Arnaque au Livret d’Epargne Barclays

L’arnaque au livret d’épargne est dangereuse, voici comment la détecter.

L’histoire du jour, c’est une histoire de livret d’épargne. Quoi de plus banal qu’un livret d’épargne me direz-vous ? C’est un produit d’investissement banal. Ceci constitue pour la plus grande majorité de la population à la base de toute stratégie patrimoniale d’investissement individuel. Il n’est d’ailleurs pas si rare de voir également des entreprises utiliser ce type de produits pour placer de la trésorerie disponible. Il existe plusieurs types de livrets d’épargne. Les plus connus sont les livrets réglementés, comme le Livret A. Ils permettent en France de placer des fonds sans contraintes particulière et de manière défiscalisée. Il faut simplement veiller à ne pas dépasser le plafond du produit et de respecter la détention réservée à un seul livret par personne. Ces produits totalement standardisés ne permettant pas à des escrocs de tromper aisément des victimes. Or, il est possible de souscrire des livrets d’épargne n’entrant pas dans cette catégorie.

Ces autres livrets proposent une rémunération libre qui varie d’un établissement à l’autre, et bien souvent ils font l’objet d’offres commerciales alléchantes pour les nouveaux clients. Pour la souscription de tel ou tel livret, vous pouvez par exemple avoir un taux majoré sur les premiers mois ou la première année. Bien souvent, Les établissements financiers à l’origine de ces produits essayent ainsi de gagner tant bien que mal des parts de marché sur leurs concurrents.

Or c’est grâce à ce contexte de concurrence que des escrocs vont construire une offre totalement frauduleuse. Basé souvent sur un produit existant, ils n’auront qu’à récupérer ces éléments puis les étoffer d’un site internet cloné sur le vrai et d’adresses emails créées en effectuant du cybersquattage. Cette pratique totalement illégale consiste à utiliser un nom de site internet ou une adresse proche de l’orignal, avec une petite variation.

Les incohérences du faux livret d’épargne sont un moyen de détecter une arnaque

Dans cette affaire, le livret d’épargne proposé en janvier 2023 par Barclays Banque avait un taux d’intérêt relativement alléchant sans être excessif. Or il y avait une anomalie qui aurait du alerter la victime. Le compte destiné à recevoir les fonds était en Espagne et non en France. De plus, ce compte n’était pas au nom du souscripteur du livret. Barclays ne gère pas le compte. Il dépend de BBVA, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria ! Ces incohérences n’ont malheureusement pas été détectées. Elles ne sont devenues évidentes qu’après coup, lorsque il était impossible de récupérer les fonds versés. Comme ce produit prévoit la libre disponibilité du capital, il y avait une contradiction majeure. Dès lors, il était évident qu’il s’agissait d’un faux livret, d’une fausse banque, de faux conseillers mais de vrais escrocs.

L’intervention gagnante de Me Georgieva pour récupérer des fonds

La victime avait tenté seule de récupérer ses fonds. Elle a demandé à sa banque d’effectuer un rappel des fonds. Quelques jours après, la déception est arrivée : refus de la banque espagnole. Ce type de situation est malheureusement fréquent.

Nous avons alors été contactés pour intervenir. Le Cabinet d’avocat international Georgieva engage immédiatement les premières actions. L’avocate a soumis une demande auprès des services de la banque espagnole. La BBVA a rapidement pris la question au sérieux. La banque a immédiatement indiqué qu’elle allait étudier la question. Il n’a pas fallu plus de 2 semaines pour obtenir le paiement de la somme de 25 000 euros, encaissée mi avril 2023 sur le compte de la victime française.

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