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L’arnaque au livret d’épargne est dangereuse, voici comment la détecter.
L’histoire du jour, c’est une histoire de livret d’épargne. Quoi de plus banal qu’un livret d’épargne me direz-vous ? C’est un produit d’investissement banal. Ceci constitue pour la plus grande majorité de la population à la base de toute stratégie patrimoniale d’investissement individuel. Il n’est d’ailleurs pas si rare de voir également des entreprises utiliser ce type de produits pour placer de la trésorerie disponible. Il existe plusieurs types de livrets d’épargne. Les plus connus sont les livrets réglementés, comme le Livret A. Ils permettent en France de placer des fonds sans contraintes particulière et de manière défiscalisée. Il faut simplement veiller à ne pas dépasser le plafond du produit et de respecter la détention réservée à un seul livret par personne. Ces produits totalement standardisés ne permettant pas à des escrocs de tromper aisément des victimes. Or, il est possible de souscrire des livrets d’épargne n’entrant pas dans cette catégorie.
Ces autres livrets proposent une rémunération libre qui varie d’un établissement à l’autre, et bien souvent ils font l’objet d’offres commerciales alléchantes pour les nouveaux clients. Pour la souscription de tel ou tel livret, vous pouvez par exemple avoir un taux majoré sur les premiers mois ou la première année. Bien souvent, Les établissements financiers à l’origine de ces produits essayent ainsi de gagner tant bien que mal des parts de marché sur leurs concurrents.
Or c’est grâce à ce contexte de concurrence que des escrocs vont construire une offre totalement frauduleuse. Basé souvent sur un produit existant, ils n’auront qu’à récupérer ces éléments puis les étoffer d’un site internet cloné sur le vrai et d’adresses emails créées en effectuant du cybersquattage. Cette pratique totalement illégale consiste à utiliser un nom de site internet ou une adresse proche de l’orignal, avec une petite variation.
Les incohérences du faux livret d’épargne sont un moyen de détecter une arnaque
Dans cette affaire, le livret d’épargne proposé en janvier 2023 par Barclays Banque avait un taux d’intérêt relativement alléchant sans être excessif. Or il y avait une anomalie qui aurait du alerter la victime. Le compte destiné à recevoir les fonds était en Espagne et non en France. De plus, ce compte n’était pas au nom du souscripteur du livret. Barclays ne gère pas le compte. Il dépend de BBVA, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria ! Ces incohérences n’ont malheureusement pas été détectées. Elles ne sont devenues évidentes qu’après coup, lorsque il était impossible de récupérer les fonds versés. Comme ce produit prévoit la libre disponibilité du capital, il y avait une contradiction majeure. Dès lors, il était évident qu’il s’agissait d’un faux livret, d’une fausse banque, de faux conseillers mais de vrais escrocs.
L’intervention gagnante de Me Georgieva pour récupérer des fonds
La victime avait tenté seule de récupérer ses fonds. Elle a demandé à sa banque d’effectuer un rappel des fonds. Quelques jours après, la déception est arrivée : refus de la banque espagnole. Ce type de situation est malheureusement fréquent.
Nous avons alors été contactés pour intervenir. Le Cabinet d’avocat international Georgieva engage immédiatement les premières actions. L’avocate a soumis une demande auprès des services de la banque espagnole. La BBVA a rapidement pris la question au sérieux. La banque a immédiatement indiqué qu’elle allait étudier la question. Il n’a pas fallu plus de 2 semaines pour obtenir le paiement de la somme de 25 000 euros, encaissée mi avril 2023 sur le compte de la victime française.
15 Comments
Bonjour j’ai été interpellé par téléphone une personne de la Banque Barclays pour placer de l’argent en Belgique 12000€ le 26 6 2023 et puis 13000€ au Portugal, tout se fait par mail M Gilles Gérard il y a également un numéro en France. Je n’arrive pas à avoir la personne, j’appelle tous les jours, j’ai placé 25003€, l’héritage de ma maman et j’ai vu votre article je sens l’arnaque la Banque est montécito au Portugal et je ne peux utiliser le site Internet pour faire des virements du livret ouvert vers ma Banque c’est bloqué depuis samedi
merci pour votre réponse
Bonjour,
Nous publions votre commentaire et les références à vos informations et données personnelles ont été anonymisées. Nous venons de vous contacter ce jour comme vous nous l’aviez demandé.
Je vous remercie beaucoup pour votre réactivité concernant l’arnaque dont je vous ai fait part. Vous avez immédiatement pris au sérieux cette escroquerie et j’ai grâce à vous monter un dossier en urgence et vous m’avez affecté une avocate qui s’occupe des arnaques, escroqueries pour me représenter au pénal pour essayer de récupérer mon argent . Je vous remercie de vos précieux conseils
Nous vous remercions de votre témoignage. Nous avons également informé l’avocate de vos remerciements.
Bonjour
pouvez vous me dire si ces placements à la barclays sont tous frauduleux , car je suis actuellement démarché par barclays
comment savoir si cela peut être une arnaque ,
merci de votre retour bonne rėception
Le mieux est de nous téléphoner afin que l’on regarde vos documents au cas par cas.
Arnaque site Trade republic et Revolut
Clonés … volée de 132000€ Toutes mes économies d une vie de travail et de bonne gestion de mon argent !
Les criminels en cols blancs sont redoutables et j espère que la justice va m aider …
Bonjour,
Je reçois ce jour une offre de BARCLAYS pour un compte rémunéré 2023.
12 mois = 6,72% (sur la durée)
24 mois = 7,04% (par an).
En plus un bonus de 10% valable jusqu’au 15 novembre 2023 pour un montant de 500 à 10.000€.
Très grande facilité de souscription. Placement sécurisé.
Numéros de téléphone en Belgique et en France.
SERIEUX ?
La proposition que vous avez entre les mains semble suspicieuse en effet.
Bonjour,
Nous avons été victimes de
l escroquerie Barclays à hauteur de 45 000 €.
Nous avons contacté par
mail Maître Georgieva sur son site mais nous ne avons aucune réponse.
Fait elle toujours partie de votre cabinet?
Merci de votre réponse
Je vous confirme que Me Georgieva travaille bien dans notre réseau d’avocats référents. Elle reçoit au quotidien un nombre fort considérable de messages. Le plus simple est de nous téléphoner au 02 78 92 00 51.
Je reçois une offre pat mail de BARCLAYS BANK IRELAND PLC , adresse mail: barclays@csl-premier.com, pour un compte rémunéré tel que décrit ci-après :
Le compte rémunéré est un compte réglementé et sécurisé,dont le taux de rémunération est défini une fois par an, tous les 1er février
Taux de rémunération 2023 : 7.29 % net d’impôt
Capital disponible sous 24/48 heures sans conditions de retraits
Plafond des dépôts : 100 000,00 €. (Hors capitalisation des intérêts)
Minimum de versement : 500,00 € à l’ouverture de votre compte.
Versement des intérêts : Mensuel/Semestriel/Annuel
Fiscalité : intérêts nets d’impôts. (Prélèvement à la source CSG,CRDS..)
Risque : 0.00 % – Garantie FGDR
PRIME DE BIENVENUE
80 € à l’ouverture du livret (offre valable jusqu’au 31 Décembre 2023)
Simulation de placement
Versement initial : 10 000,00 €
Intérêts garantis au terme du contrat : 729,00 € .
Arnaque?
Clairement oui. Fuyez, c’est une arnaque.
Bonjour,
J’ai mis 500 euros sur le compte BARCLAYS donné ci-dessus. Pensez vous qu’il soit utile de porter plainte ? Aurai je une chance de les récupérer ?
BARCLAYS BANK IRELAND PLC , adresse mail: BARCLAYS@CSL-PREMIER.COM.
Le compte rémunéré est un compte réglementé et sécurisé, dont le taux de rémunération est défini une fois par an, tous les 1er février
Taux de rémunération 2023 : 7.29 % net d’impôt
Capital disponible sous 24/48 heures sans conditions de retraits
Plafond des dépôts : 100 000,00 €. (Hors capitalisation des intérêts)
Minimum de versement : 500,00 € à l’ouverture de votre compte.
Versement des intérêts : Mensuel/Semestriel/Annuel
Fiscalité : intérêts nets d’impôts. (Prélèvement à la source CSG,CRDS..)
Risque : 0.00 % – Garantie FGDR
PRIME DE BIENUE
80 € à l’ouverture du livret (offre valable jusqu’au 31 Décembre 2023)
Simulation de placement
Versement initial : 10 000,00 €
Intérêts garantis au terme du contrat : 729,00 € «
Pour un montant de 500 euros, il n’est pas raisonnable d’engager des procédures longues. Vous pouvez toutefois effectuer un dépôt de plainte.